last magazine imagelast magazine image
Внимание! Вы используете устаревшую версию браузера.
Для корректного отображения сайта настоятельно рекомендуем Вам установить более современную версию одного из браузеров, представленных справа. Это бесплатно и займет всего несколько минут.
 
Главная Правовые известия НБУ обязал банки усилить контроль за валютными операциями

НБУ обязал банки усилить контроль за валютными операциями

14:32 26.08.16
Новые правила вступают в силу с 1 сентября
Правовые известия

Национальный банк Украины 15 августа утвердил Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках.

Тем самым НБУ фактически обязал коммерческие банки усилить контроль за валютными операциями своих клиентов, консолидировав  в единый нормативный акт ранее озвученные требования по данному вопросу. Принятие данного постановления Нацбанк аргументировал необходимостью  повысить эффективность управления рисками. Но не дал  критериев их определения.

В частности, речь идет о таких операциях, как  покупка иностранной валюты для перечисления за пределы Украины и перевод иностранной валюты за пределы Украины, перечисление гривни в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов или через филиалы банков, открытые на территории других государств. Пристальное внимание должно быть уделено и операциям по договорам, предполагающим выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте, а также зачислению средств в валюте на инвестиционные счета  нерезидентов-инвесторов в банках Украины как возвращение иностранной инвестиции или в качестве прибыли от инвестиционной деятельности в Украине.

Так, если ранее  позиции НБУ содержались лишь в разъяснительных письмах (от 16.01.2016 № 25-0004/3997, от 08.06.2016 № 25-0004/48670, от 14.06.2016 № 25-0005/50423, от 15.06.2016 № 25-0005/50847) и частично нормах Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, то теперь это мнение оформлено в виде обязательного нормативного акта.

Тем не менее, как отметила в комментарии ЛІГА:ЗАКОН начальник юридического управления ПАО «БАНК КРЕДИТ ДНЕПР» Елена Сукманова, постановление содержит и ряд нововведений, которые с одной стороны расширяют функции банковского контроля за финансовыми операциями своих клиентов, а с другой стороны приводят к автоматическому увеличению ответственности банков за не вполне свойственные им функции со всеми вытекающими последствиями.

Например, при проведении операции анализу подлежат:

- установление банком наличия или отсутствия экономической целесообразности финансовой операции;

- установление достаточности (недостаточности) реальных финансовых возможностей проводить финансовую операцию на соответствующую сумму;

- изучение информации об участниках финансовой операции, их деятельности и деловой репутации.

«Вместе с тем, при всех вышеперечисленных индикаторах рисковой деятельности НБУ не дает четких и однозначных критериев их определения, также как и не определяет даже форму и содержание заключения службы финансового мониторинга банка, которое предоставляется на финансовые операции клиентов», - констатирует Е. Сукманова.

И отдельного, по мнению эксперта, внимания с юридической точки зрения в указанном постановлении заслуживает п. 9, который устанавливает, что банк должен убедиться в действительности предоставленных клиентом документов и соответствия их оформления требованиям действующего законодательства: «Возникает логичный вопрос: является ли банк судом для оценивания законности сделки, правоохранительным органом для предоставления выводов о действительности документов, или нотариусом?».

Фактически постановление продолжило тенденцию НБУ по выявлению «схемных операций», не подпадавших ни под один из действующих признаков рисковой деятельности, которая была также отображена и в предыдущем постановлении от 03.08.2016 № 365. В нем был расширен перечень признаков рисковой деятельности такими индикаторами, как несоответствие финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о нем или его финансовому или социальному статусу;  использование банком или клиентом украденных или недействительных документов; проведение внешнеэкономических операций, по которым банку было известно или могло быть известно о том, что контрагенты по таким операциям неоднократно нарушали свои договорные обязательства.

Новые правила вступают в силу с 1 сентября 2016 года.

Если Вы где-либо заметили ошибку, выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить о ней редакции
Комментариев (0) Оставьте Ваш комментарий
Поля, отмеченные * - обязательные для заполнения.
Осталось 500 символов
Введите число, изображенное
на картинке: *
 
Что дает регистрация в Национальном юридическом каталоге?

Что дает регистрация в Национальном юридическом каталоге Украины?

  1. Возможность максимально ярко представить уникальность своей компании или себя;
  2. Собственную веб-страницу без дополнительных затрат на хостинг;
  3. Шанс заявить о себе или расширить свое присутствие в Интернет-пространстве;
  4. Возможность лаконично, четко и без лишних слов спозиционировать свои услуги;
  5. Инновационный инструмент коммуникации с Вашими потенциальными клиентами.
КАЛЕНДАРЬ ЮРИСТА
Опрос